Федеральный закон от 20.02.2026 №44-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральный закон «О национальной платежной системе». направлен на минимизацию риска вовлечения кредитных организаций в проведение высокорисковых операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, а также на обеспечение защиты прав и законных интересов граждан при совершении операций через банковских платежных агентов.

В частности, в целях исключения возможности оказания банковскими платежными агентами банковских услуг, требующих проведения идентификации, Федеральным законом устанавливается запрет на осуществление идентификации или упрощенной идентификации клиентов – физических лиц банковскими платежными агентами.